精彩提示：
【现场声】
刷流水/他说147万/就引起了我们这个柜台同事的一个警觉。
【配音】
开张卡就能领百万国家补贴，让老人深信不疑。
【现场】
不是假的好不好，我们每天还要学习的。
【配音】
一旦“扶贫款”沦为洗钱手段，就需关注银行与警方如何拦截“补贴骗局”。
【现场】
对方是个骗子，到时候会把这钱转出去。
《“补贴”陷阱》
【演播室】
各位观众，现在为您播报由中共衡阳市委全面依法治市委员会办公室牵头，市司法局与市广播电视台联合制作的法治节目《雁城说法》。近期，有不法分子谎称有国家乡村振兴补助金即将到账，同时诱导参与者进行线上学习打卡，在完成这些操作后，他们可能会将款项转入您的账户，但请您务必提高警惕，因为这很可能是一个骗局，您的银行卡账户正面临风险。
【现场】
费用多少？在何处？此刻我尚不清楚，你也不知晓，那并非你所熟悉的人吧？确实不认识。他告知只需办理一张卡即可，且需涉及资金流转！
【正文】
2025年4月16日那天下午，在交通银行雁峰支行大厅，有位上了年纪的人士，正要去办一张新账户的手续，这个情况让银行的服务人员注意到了。
【同期声】赵文君 交通银行衡阳雁峰支行客服经理
询问她办理账户的目的是什么，她立刻回答，账户是用来进行交易流水操作的，这个交易流水操作，便让本柜台的工作人员产生了注意。
【正文】
银行职员在后续的沟通过程中了解到，这位长者姓李，就在前一个晚上李女士通过社交平台结识了一名不认识的用户，该人士声称有一笔数额可观的“国家乡村发展补助金”即将拨入她的储蓄卡内
【同期声】李阿姨
就是在微信里面弹出来的/他说有什么扶贫款
【正文】
李阿姨了解到这笔补贴金额巨大，认为不能放走，便听从对方安排，安装了一个用于申领该款项的软件程序。
【同期声】李阿姨
我不会操作，是别人帮我的，我不会用，你们是骗子吧？他说不是，他是那样说的。
【正文】
那个用户在应用里设置了集体交流作用，说明每个领取帮助的人，每天都要在集体里记录出勤情况并参与学习，并且借助集体交流，教李阿姨怎样办理账户、办理何种账户。
【同期声】李阿姨
那天他建议我去办张新卡，但我告诉他我已经有卡了，他却表示那些卡对他没用，坚持要招商银行或交通银行的卡，理由是新卡才能办理特定业务，那个业务额度是147万。
【正文】
多项线索表明，李阿姨或许遭遇了骗子的圈套，银行职员多次告诫她不要轻易相信那个人。然而李阿姨心情很冲，说她只认那个给她发补助的人，还说那个人已经把一万元转到了她的社保账户里。
【现场】李阿姨
不是假的好不好，我们每天还要学习的，还要签到的。
【正文】
银行职员当面查证，李阿婆的邮储银行社保卡确实收到过一笔一万元的所谓“补助”。觉得情形不妥，银行职员立刻向邻近的公安部门作了汇报，片刻之后，雁峰区公安分局广场派出所的警官抵达了现场。
【现场】何 波 衡阳市雁峰区公安分局广场派出所民警
阿姨，跟您说明白，您这个状况，我猜对方可能是骗子，之后会划走这笔钱，这笔钱很可能是诈骗所得，是他骗别人的钱，要是您把这张卡转给对方，就可能触犯法律。
【正文】
半个钟头多的规劝，又通过电话联络到她的亲属一同进行劝解，李阿姨最后意识到自己或许碰上了骗局，并且愿意跟公安人员一同前往储蓄银行机构查明资金转移的记录情况。
【同期声】何 波 衡阳市雁峰区公安分局广场派出所民警
我们注意到，这位长者的汇入款项，经外地警方通报，被认定为高风险资金，而且在我们反欺诈系统里，或许归类为与诈骗活动相关的资金。
【正文】
李阿姨的邮储银行卡收到的那个一万元，被怀疑是洗钱款，所以警察马上把它给冻结了，冻结之后，之前联系过李阿姨的那些陌生人都突然不见了。
【演播室】嘉宾访谈环节
【主持人】此刻我们直播间邀请到的特邀来宾是中国人民银行衡阳市分行反诈领域的专家潘洁，很高兴见到您
【嘉宾】主持人好
【主持人】
如今诈骗分子渗透力极强，幸好李阿姨最终意识到了问题。倘若这笔钱款未能及时拦截，李阿姨将面临何种法律后果呢？
【嘉宾】
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