央视新闻
国家有明确规定，信用卡被禁止用于买卖行为，被禁止用于租赁行为，被禁止用于出借行为，严禁流入政策限制的领域，严禁流入政策禁止的领域，然而仍有一些不法分子冒险行事。不久前，安徽省宿州警方破获了一起买卖银行卡系列犯罪案件，捣毁了多个购买信用卡用于洗钱犯罪的团伙，涉案金额超过八千万元。
手段隐蔽！
犯罪团伙利用社交软件招募卡商
宿州经侦支队民警在调查走访时得知，一些人为了些许小利益，出售自己的银行卡，或出售一些其他支付账号来快速变现，之后进行消费挥霍。
经调查，犯罪团伙以犯罪嫌疑人赵某为首，该团伙依托境外犯罪集团组建“票务”团伙，利用社交软件招募卡商，还实时指使下线卡商人员，在全国范围内大量非法买卖他人银行卡，大量非法持有他人银行卡，大量非法使用他人银行卡。
宿州市公安局经侦支队民警李人龙称 ，以前传统销售银行卡的途径是 ，上游犯罪指挥境内人员及代理人收购“4件套” ，“4件套”包含银行卡 、手机号 、u盾 、身份证 ，之后通过跨国运输团伙将“4件套”运往境外 ，供境外犯罪团伙直接使用 。而此次他们侦办的案件形成了“隔空车队” 。
所谓“隔空车队”，就是在银行卡不出境的情形下，以“吃住行”全包的方式，组织相关人员定时定点买卡、用卡，在完成非法资金转移、取现、购买虚拟币等活动后，再把银行卡归还给持卡人 。
境外的人不会直接现身于我们的社交网络，他会寻找境内的代理人，该代理人全权负责指挥下面的卡商车队前往全国各地收卡。
犯罪团伙用虚拟货币交易
核查追踪难度大
警方展开追踪，一个非法买卖信用卡犯罪网络浮出水面，该网络涉及全国20多个省、直辖市，涉案金额达8000多万元。
犯罪集团利用虚拟货币开展交易，境内卡商和上线未曾谋面，这使得公安机关核查上线跨境买卖银行卡团伙身份时遭遇极大阻力。
李人龙表示，绝大部分交易对手都有出境或参与网赌电诈的前科，虚拟货币如今是犯罪集团用于主流交易的媒介，因其具有匿名性、不可追踪性，致使我们在虚拟货币的交易流程方面，调取侦查方向时很容易受阻。
警方了解到，犯罪嫌疑人李某经常浏览境外网站，李某和跨境的大卡商取得了联系，李某因此结识了赵某，李某和赵某共同受境外犯罪集团招募。后来，他与嫌疑人梁某一起，在境内成立了一个被称作“票务工作室”的组织，通过聊天软件与“境外收卡方”取得联系，上家只在聊天群里指挥，用提供虚拟币或者发送支付口令红包的方式支付报酬，同时，安排“票务”犯罪集团成员，为全国各地的卡商、中介、卡主购买火车票、飞机票，预订宾馆，支付手机费等 。
民警进一步查询上线的支付账户及交易流水，发现李某、梁某等3人，在2023年4月至2023年12月期间，使用本人及近亲属支付账户发送口令红包6450条，接收口令红包495次，购买境外软件55次，有收款码收款记录3294条，涉案总金额达1072.76万元。
目前，赵某和李某分别被判处三年以下有期徒刑，并处罚金。
一图梳理
非法买卖银行卡案犯罪链条
警方介绍，在本案里，最高层级是境外犯罪集团，这也就是俗称的“料方”，他们主要从事电诈违法犯罪活动，还从事网赌违法犯罪活动，也从事博彩违法犯罪活动。他们会联系第二个层级跨境卡商，这些跨境卡商是被境外“料方”发展为代理人的，之后在全国各地成立小的“卡商车队”，由“卡商车队”前往全国各地收卡，他们还会组织“操作手”操作银行卡进行转账，而这些利润是在境内进行诈骗或者是赌博产生的 。
“操作手”拿到供卡人的银行卡后，会让供卡人配合进行人脸识别认证，之后他们负责接收境外犯罪团伙的赃款，通过转账、取现或购买黄金及高价值有价实物变卖，变现后转入上游指定银行卡，将犯罪资金洗白，用洗白的钱购买虚拟货币转移出境 。
警方提示：
出租出借银行卡涉及多个罪名
将银行卡出租给他人，将银行卡出借给他人，看起来好像是“无本生意”，实际上却为犯罪活动提供了滋生的土壤，涉及洗钱罪，涉及诈骗罪，涉及帮助信息网络犯罪活动罪等多个罪名。警方发出提示，千万不要贪图小利，不要以身试法，不要走上违法犯罪的道路。
犯罪分子常常会用高薪报酬作为诱饵，还会说轻松就能赚到钱，以此来诱骗群众，让群众提供信用卡、银行卡，警方提示：天上不会平白无故掉下馅饼，千万不要贪图小利，否则就会沦为犯罪的帮凶 。
宿州市公安局经侦支队政委杨正海表示，要妥善保管个人账户，银行卡、手机卡必须由本人使用，不能随意交给他人，就算是亲友借用也要问清楚用途，防止被不法分子利用。要是遇到信用卡被冻结、账户出现可疑交易流水等情况，应及时向公安机关举报，公安机关会依法保护个人权益。
公安机关办理了这起案件，借此提醒第三方支付平台，在为群众提供便利时，不要被不法分子利用。
杨正海表示，我们提议第三方支付机构创建一个可疑交易识别模型，调整相应风险控制措施，使可疑交易两端的信息实现实名化，这既有利于警方开展资金溯源工作，又能够降低支付通道被违法犯罪行为大量利用的风险 。
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